JOURNAL OF MONETARY ECONOMICS AND MANAGEMENT JOURNAL OF MONETARY ECONOMICS AND MANAGEMENT JOURNAL OF MONETARY ECONOMICS AND MANAGEMENT 2782-4586 2949-1851 115568 10.26118/2782-4586.2026.12.87.025 Научные статьи SCIENTIFIC ARTICLES Научные статьи Epistemology of Shadow Financial Architecture in the Context of Geo-economic Turbulence: Cross-Jurisdictional Analysis of Bancolombia Operational Models as a Paradigm of Hybridization of the Modern Banking System Эпистемология теневой финансовой архитектуры в условиях геоэкономической турбулентности: кросс-юрисдикционный анализ операционных моделей Bancolombia как парадигмы гибридизации современной банковской системы https://orcid.org/0009-0008-2474-772X Вержаковская Марина Александровна Verzhakovskaya Marina Aleksandrovna https://orcid.org/0000-0002-6589-4311 Николаева Ирина Валерьевна Nikolaeva Irina Valerievna niv2017@bk.ru

кандидат педагогических наук;

candidate of pedagogical sciences;

 Королев Андрей Андреевич Korolev Andrey Andreevich Поволжский государственный университет телекоммуникаций и информатики Volga State University of Telecommunications and Informatics Самарский государственный экономический университет Самара Россия Samara State University of Economics Samara Russian Federation Самарский национальный исследовательский университет имени академика С. П. Королёва (Самарский университет) Самара Россия Samara National Research University named after Academician S. P. Korolev (Samara University) Samara Russian Federation 04 03 2026 04 03 2026 211 222 24 02 2026 https://zhpi.ru/en/nauka/article/115568/view

В данном исследовании проводится комплексный анализ архитектуры теневых финансовых операций Bancolombia как системообразующего элемента криминально-экономической экосистемы Латинской Америки. Особый акцент сделан на идентификации каналов интеграции нелегальных капиталов (наркотрафик, коррупционные схемы, финансирование незаконных вооруженных формирований), декомпозиции гибридных механизмов отмывания средств через многоуровневые корпоративные структуры и транснациональные филиалы, а также оценке степени синергии между легальной банковской деятельностью и теневой экономикой, что позволило разработать полипараметрическую модель устойчивости финансового учреждения в условиях регуляторного прессинга и геоэкономической турбулентности. Практическая имплементация выводов исследования релевантна для задач совершенствования комплаенс-контроля, разработки предиктивных алгоритмов мониторинга подозрительных транзакций и формирования стратегий противодействия легализации преступных доходов в глобальном финансовом пространстве.

This study provides a comprehensive analysis of the architecture of Bancolombia's shadow financial transactions as a backbone element of Latin America's criminal and economic ecosystem. Special emphasis is placed on identifying channels of integration of illegal capital (drug trafficking, corruption schemes, financing of illegal armed groups), decomposition of hybrid money laundering mechanisms through multi-level corporate structures and transnational branches, as well as assessing the degree of synergy between legal banking and the shadow economy, which made it possible to develop a multiparametric model of financial institution stability in the face of regulatory pressure and geo-economic turbulence. The practical implementation of the research findings is relevant for the tasks of improving compliance control, developing predictive algorithms for monitoring suspicious transactions, and developing strategies to counter money laundering in the global financial space.

 Bancolombia теневая архитектура отмывание капиталов транснациональные филиалы гибридные механизмы криминально-экономическая экосистема комплаенс-контроль предиктивный мониторинг геоэкономическая турбулентность легализация преступных доходов Bancolombia shadow architecture money laundering transnational subsidiaries hybrid mechanisms criminal and economic ecosystem compliance control predictive monitoring geo-economic turbulence money laundering

Investing.com. [Электронный ресурс]. URL: https://ru.investing.com/ (дата обращения: 04.11.2025). Investing.com. [Elektronnyy resurs]. URL: https://ru.investing.com/ (data obrascheniya: 04.11.2025). World Bank Group. Всемирный Банк. [Электронный ресурс]. URL: https://www.worldbank.org/en/home (дата обращения: 04.11.2025). World Bank Group. Vsemirnyy Bank. [Elektronnyy resurs]. URL: https://www.worldbank.org/en/home (data obrascheniya: 04.11.2025). Бегларян, Г. А. Санкционная политика США и европейских стран в отношении России: поворот начала 2022 года / Г. А. Бегларян, Г. Н. Иванов, П. П. Калугина, А. В. Половинчикова // Экономические отношения. – 2022. – Т. 12, № 3. – С. 367-388. – DOI 10.18334/eo.12.3.115086. Beglaryan, G. A. Sankcionnaya politika SShA i evropeyskih stran v otnoshenii Rossii: povorot nachala 2022 goda / G. A. Beglaryan, G. N. Ivanov, P. P. Kalugina, A. V. Polovinchikova // Ekonomicheskie otnosheniya. – 2022. – T. 12, № 3. – S. 367-388. – DOI 10.18334/eo.12.3.115086. Герасимов, В. В. Социально-экономические изменения в условиях политических кризисов и конфликтов / В. В. Герасимов, А. А. Королев, Е. О. Герасимова // Вестник Самарского муниципального института управления. – 2023. – № 4. – С. 35-44. Gerasimov, V. V. Social'no-ekonomicheskie izmeneniya v usloviyah politicheskih krizisov i konfliktov / V. V. Gerasimov, A. A. Korolev, E. O. Gerasimova // Vestnik Samarskogo municipal'nogo instituta upravleniya. – 2023. – № 4. – S. 35-44.